Inteligência artificial muda rotina dos assessores e amplia personalização para investidores em Goiás

“A inteligência artificial não substitui a decisão do assessor; ela amplia sua capacidade analítica e melhora a qualidade das recomendações”. A avaliação é de Marco Loureiro, líder regional da XP no Centro-Oeste, ao analisar, para o Jornal Opção, o avanço da tecnologia no mercado financeiro e o crescimento da busca por assessoria de investimentos em Goiás.

Segundo Loureiro, a combinação entre tecnologia, análise de dados e relacionamento humano tem mudado a forma como investidores são atendidos, permitindo que profissionais tenham acesso a informações mais organizadas, diagnósticos mais precisos e maior disponibilidade para atuar de maneira consultiva junto aos clientes.

O movimento ocorre em um cenário de expansão da profissão no país. Dados da Ancord mostram que o Brasil alcançou 27.721 assessores de investimento credenciados em março de 2026, número 2,1% superior ao registrado no mesmo período de 2025. Do total, 20.135 profissionais estão vinculados a instituições do mercado financeiro.

Goiás lidera avanço da assessoria no Centro-Oeste

No Centro-Oeste, Goiás lidera o número de assessores credenciados, com 605 profissionais em atividade. Para Marco Loureiro, o crescimento está diretamente relacionado ao fortalecimento econômico do estado e à evolução do perfil dos investidores.

“O crescimento da assessoria em Goiás acompanha a própria transformação econômica do estado. Nos últimos anos, houve uma forte geração de riqueza impulsionada pelo agronegócio, pela industrialização, pelo avanço do setor de serviços e pelo fortalecimento do empreendedorismo regional”, afirma.

O executivo destaca que a economia goiana apresentou desempenho acima da média nacional e que o aumento da geração de patrimônio ampliou a necessidade de planejamento financeiro mais estruturado.

“À medida que esse patrimônio cresce, cresce também a necessidade de planejamento financeiro mais sofisticado”, explica.

Investidor goiano busca diversificação e planejamento de longo prazo

Além do avanço econômico, Loureiro aponta uma mudança no comportamento dos investidores. Segundo ele, houve uma transição de um perfil mais concentrado em produtos tradicionais para uma postura voltada à diversificação, proteção patrimonial e investimentos de longo prazo.

“Hoje existe uma busca muito maior por diversificação, planejamento patrimonial, sucessão, proteção e investimentos de longo prazo. Isso amplia a demanda por uma assessoria especializada”, afirma.

Para o líder regional da XP, o assessor deixou de ser visto apenas como um profissional responsável pela indicação de produtos financeiros e passou a exercer uma função mais estratégica na organização da vida financeira dos clientes.

“A profissão amadureceu. O assessor passou a assumir um papel consultivo, acompanhando o cliente em todas as fases da sua vida financeira”, destaca.

Agronegócio concentra parte da demanda por assessoria

Entre os setores que mais procuram orientação financeira em Goiás, o agronegócio permanece como um dos principais motores da demanda, segundo Loureiro. A profissionalização do setor e o aumento da geração de renda têm levado produtores rurais e empresários a buscarem soluções para gestão patrimonial, diversificação e sucessão.

Ao mesmo tempo, ele destaca o crescimento da procura por parte da indústria, dos serviços e de empresas ligadas à tecnologia e inovação.

“O ponto em comum entre esses setores é que a assessoria deixou de atender apenas investidores tradicionais e passou a apoiar empresários e famílias na organização financeira de forma mais ampla”, afirma.

Inteligência artificial acelera análises e amplia produtividade

A expansão da inteligência artificial tem sido um dos principais vetores dessa transformação. Na XP, as ferramentas de IA passaram a auxiliar os assessores na organização de informações financeiras, análise de carteiras, identificação de padrões e preparação de diagnósticos antes das reuniões com clientes.

Na prática, atividades que antes exigiam horas de trabalho manual podem ser realizadas em poucos minutos, permitindo que o profissional concentre esforços no relacionamento e na tomada de decisão estratégica.

“Antes, esse trabalho exigia que o assessor consultasse diferentes sistemas, consolidasse dados manualmente e preparasse análises individualizadas. Hoje, essas tarefas operacionais são aceleradas pela IA, permitindo que o profissional chegue muito mais preparado para conversar sobre aquilo que realmente importa: os objetivos do cliente e seu momento de vida”, afirma Loureiro.

Tecnologia libera tempo para relacionamento com clientes

Para o executivo, o principal impacto da inteligência artificial está no ganho de produtividade e na possibilidade de ampliar o acompanhamento dos investidores sem comprometer a qualidade do atendimento.

“O principal ganho foi devolver tempo ao assessor para aquilo que mais importa: o relacionamento com o cliente”, destaca.

Além de agilizar processos, a IA também contribui para análises mais consistentes, ajudando a identificar oportunidades, riscos e necessidades específicas que poderiam passar despercebidas em um modelo exclusivamente manual.

Competências humanas ganham ainda mais relevância

Apesar do avanço tecnológico, Loureiro ressalta que a atuação humana continua sendo o principal diferencial da assessoria financeira.

“Quanto mais avançada a tecnologia, maior se torna a importância das competências humanas. Empatia, capacidade de escuta, visão estratégica, comunicação e construção de confiança passam a ser os principais diferenciais do assessor”, afirma.

Segundo ele, decisões financeiras envolvem aspectos pessoais, familiares e patrimoniais que não podem ser totalmente substituídos por algoritmos.

“A inteligência artificial entrega informações; o assessor transforma essas informações em decisões alinhadas aos objetivos do cliente. É justamente essa combinação entre tecnologia e relacionamento que define o futuro da assessoria financeira”, conclui.

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